XTRA Savers Valas - Transaksi di luar negeri tanpa konversi kurs!

Ketentuan Fitur Kartu Debit untuk Tabungan Valas

1. Berlaku untuk seluruh kartu debit CIMB Niaga berlogo Mastercard yang masih aktif.
2. Hal-hal yang harus diperhatikan oleh Nasabah dalam bertransaksi menggunakan kartu debit dengan Rekening XTRA Savers Valas:
   1. Transaksi Langsung di ATM & Merchant Offline di Luar Negeri:
      • Nasabah harus memastikan bahwa rekening XTRA Savers Valas yang sesuai dengan mata uang negara tujuan (tersedia 15 mata uang) sudah terhubung ke kartu debit sebelum berangkat ke luar negeri (tidak harus sebagai rekening utama/ primary, sistem akan secara otomatis membaca dan mendebet rekening XTRA Savers Valas nasabah yang sesuai dengan mata uang transaksi). Adapun, proses link rekening ke kartu debit dapat dilakukan melalui Aplikasi OCTO atau Website OCTO.
      • Nasabah harus memastikan untuk memilih atau mengonfirmasi opsi "Skip Conversion" atau "No", jika ditawarkan untuk melakukan konversi dari mata uang negara tujuan ke mata uang penerbit kartu (IDR) menggunakan fitur Dynamic Currency Converter (DCC) oleh Bank pemilik ATM atau EDC, pada saat melakukan Tarik tunai di ATM jaringan Mastercard di Luar Negeri maupun belanja di EDC Luar Negeri.
   2. Transaksi di Merchant Online (E-Commerce) Luar Negeri:
      • Nasabah harus memastikan bahwa rekening XTRA Savers Valas sesuai mata uang negara tujuan/ merchant sudah menjadi rekening utama/ primary yang terhubung ke kartu debit. Saat ini tersedia 14 mata uang yang dapat dijadikan sebagai rekening utama/ primary. Khusus untuk mata uang MYR, rekening tidak dapat dijadikan sebagai rekening utama/ primary.
   3. Demi kenyamanan nasabah, pastikan rekening dengan mata uang IDR merupakan Rekening Utama yang terhubung ke kartu debit saat berada di Indonesia. Jika Rekening Utama Nasabah bukan rekening IDR, maka saat nasabah bertransaksi di Indonesia, kondisi berikut akan terjadi:
      1. Transaksi pada ATM CIMB Niaga akan dikenakan konversi kurs sesuai ketentuan nilai tukar yang berlaku pada waktu transaksi (nilai tukar disesuaikan dengan kondisi pasar).
      2. Transaksi di merchant/transaksi tarik tunai di ATM Bank Lain tidak dapat diproses.
3. Jumlah Rekening yang bisa dihubungkan dengan 1 (satu) Kartu Debit adalah maksimal 8 (delapan) rekening, yang terdiri dari:
   1. Rekening IDR saja; atau
   2. Rekening IDR dan Rekening Valas dengan mata uang Valas yang berbeda
   3. Apabila Nasabah ingin mempunyai lebih dari 1 (satu) rekening Valas dengan mata uang yang sama dan ingin terhubung ke kartu debit, maka Nasabah dapat menghubungkan rekening tersebut ke kartu debit yang berbeda.
4. Nasabah dapat menghapus (unlink) rekening yang sudah terhubung ke kartu debit dengan cara:
   1. Mengunjungi cabang atau Digital Lounge terdekat jika jumlah rekening yang terhubung ke kartu debit kurang dari 8 (delapan) dengan mengikuti ketentuan yang berlaku.
   2. Melalui Aplikasi OCTO / Website OCTO jika jumlah rekening yang terhubung ke kartu debit sudah 8 (delapan).

Ilustrasi Bertransaksi Menggunakan Fitur Kartu Debit untuk Tabungan FCY

Fitur Tabungan Xtra Savers Valas

Tarif & Biaya Tabungan Xtra Savers Valas

• Untuk informasi terkait suku bunga Tabungan XTRA Savers Valas dapat dilihat di sini 
• Ketentuan & informasi lebih lanjut terkait Rekening Tidak Aktif dan Dormant klik di sini
• Efektif 1 Februari 2022, Tabungan Xtra Valas, Tabungan Usaha Individu USD, CIMB Preferred Account Valas, CIMB Private Banking Account Valas berubah menjadi XTRA Savers Valas (berlaku konvensional dan syariah)
• Ketentuan khusus untuk XTRA Savers Valas MYR:
  • Sumber dana pembelian hanya diperbolehkan dari Rupiah (IDR) dan Ringgit (MYR)
  • Transaksi ke sesama rekening CIMB Niaga dan transfer ke bank lain di Indonesia tidak dapat dilakukan
  • Transaksi ke bank lain di luar negeri hanya dapat dilakukan ke negara Malaysia
  • Setor dan tarik bank notes tidak dapat dilakukan di cabang dan penarikan bank notes hanya dapat dilakukan di negara Malaysia    

*Transaksi tarik tunai pada mesin ATM di luar negeri, bank pemilik ATM dapat memberlakukan biaya direct charging sesuai dengan kebijakan masing-masing bank. Keterangan mengenai pemberlakuan biaya ini akan diinformasikan pada layar ATM saat transaksi. Jika nasabah setuju atas pemberlakuan biaya ini, maka biaya akan didebet dari rekening nasabah. Nasabah harus memastikan biaya direct charging yang berlaku sebelum melanjutkan transaksi pada ATM di luar negeri.
**Limit tarik tunai eqv. IDR 15 juta menyesuaikan dengan kurs yang berlaku dan Bank Notes yang tersedia pada ATM

Biaya Provisi penarikan dan penyetoran dikenakan per rekening per bulan dengan nominal berikut:

Info Lebih Lanjut

Catatan :

• Tarif / setor bank notes valas berlaku untuk per rekening per bulan kalender.
• Biaya ini bersifat wajib dan tidak ada pengecualian.
• Rekening Giro masuk ke dalam kelompok nasabah regular.

Contoh Simulasi perhitungan Bunga / Imbal Hasil :

XTRA Savers Valas USD

XTRA Savers Valas iB Mudharabah USD

Apabila saldo rata-rata bulanan nasabah adalah sebesar USD 10,000, maka bunga yang diterima nasabah sesuai tiering saldo adalah:

Catatan:

• Suku Bunga dan indicative rate dalam % per annum (p.a.)
• Metode perhitungan bunga / imbal hasil berdasarkan nisbah syariah adalah progressive berdasarkan saldo rata-rata bulanan
• Simulasi nominal bunga / imbal hasil yang diterima nasabah dengan asumsi apabila saldo nasabah tetap selama 1 tahun
• Bunga / Imbal Hasil produk syariah akan dikenakan pajak sesuai ketentuan yang berlaku
• Nominal imbal hasil Tabungan Syariah Mudharabah dapat berubah sesuai dengan Gross Yield Distribution (marjin keuntungan) CIMB Niaga Syariah pada bulan berjalan
• Tabel simulasi untuk perhitungan bunga / imbal hasil diatas bersifat ilustrasi,perhitungan bunga / imbal hasil yang akurat tetap mengikuti perhitungan sebagaimana berlaku pada sistem Bank
• Suku bunga / Nisbah (porsi bagi hasil) dapat berubah sewaktu-waktu dan akan diberitahukan kepada nasabah melalui cabang CIMB Niaga atau melalui cara lain yang dianggap baik oleh CIMB Niaga

Risiko Produk

• Tidak dijaminnya tabungan anda oleh LPS apabila total saldo simpanan anda pada satu bank melebihi Rp 2 Milyar.
• Risiko mendapatkan keuntungan yang tidak sesuai dengan proyeksi bagi hasil karena pendapatan kinerja bank yang fluktuatif (Khusus Syariah Mudharabah).
• Penyalahgunaan e-channel, PIN dan kartu/buku tabungan. 

https://www.cimbniaga.co.id/id/personal/pengumuman/integrasi-sistem-tabungan-xtra-savers-valas-dengan-kartu-debit-multicurrency-cimb-niaga-mastercard 

Cek disini

Pasti Bisa Cuan

RIPLAY UMUM XTRA Savers Valas

RIPLAY PERSONAL XTRA Savers Valas

1. Melakukan min transaksi valas atau remittance (IDR — FCY dan FCY — IDR) melalui Aplikasi OCTO/Website OCTO dan menemukan rate tukar di digital channel (internet banking/ mobile banking) yang lebih baik dari CIMB Niaga
2. Minimum eligible nominal transaksi adalah USD 3,000 eq per transaksi
3. Hanya berlaku Saat trading hour (09.00 -- 15.00 WIB) pada hari kerja sesuai dengan jam operasional Bank, kecuali mata uang Malaysian Ringgit (MYR) yang hanya berlaku saat trading hour dari 09.00 sampai 14.00 WIB pada hari kerja.
4. Maksimum nominal rebate yang dapat diterima Nasabah adalah IDRMaksimum nominal rebate yang dapat diterima Nasabah adalah IDR 1.000.000/claim/CIF/Hari
5. Bank berhak menolak claim Nasabah yang mencurigakan
6. Bank berhak menghentikan program sewaktu-waktu
7. Nasabah wajib melampirkan bukti transaksi valas pada digital platform* milik Bank lain (min USD 1,00) dalam jangka waktu 5 menit dari transaksi yang dilakukan di Aplikasi OCTO/Website OCTO CIMB Niaga
   *Untuk transaksi over the counter di cabang tidak dapat dijadikan sebagai pembanding. Platform yang dapat digunakan sebagai pembanding adalah transaksi valas yang dilakukan mela/ui digital platform (mobile banking atau internet banking) milik bank lain atas nama Nasabah yang sama
8. Bank akan memberikan rebate 3x lipat dari selisih dengan capped 30 pips per claim 's
   Contoh:
   • Nasabah A melakukan transaksi valas dan remittance USD 7,000 melalui OctoMobile pada pukul 14.00 WIB pada rate 15,000. Kemudian pada pukul 14.02 WIB, Nasabah melakukan transaksi melalui mobile banking milik Bank ABC dengan rate 14.990.
     • Bank akan memberikan rebate kepada Nasabah dengan total IDR 210,000 (3 x 10pips x 7,000)
   • Nasabah B melakukan transaksi valas dan remittance USD 7,000 melalui OctoMobiIe pada pukul 14.00 WIB pada rate 15,000. Kemudian pada pukul 14.02 WIB, Nasabah melakukan transaksi melalui mobile banking milik Bank ABC dengan rate 14,950,
     • Bank akan memberikan rebate kepada Nasabah dengan total IDR 630,000 (3 x 30pips x 7,000)
   • Nasabah C melakukan transaksi valas dan remittance USD 3,000 melalui OctoMobile pada pukul 14.00 WIB pada rate 15,000. Kemudian pada pukul 14.02 WIB, Nasabah melakukan transaksi melalui mobile banking milik Bank ABC dengan rate 14.975.
     • Bank akan memberikan rebate kepada Nasabah dengan total IDR 225,000 (3 x 25pips x 3,000)

   Kondisi Nasabah tidak memenuhi min nominal transaksi

   • Nasabah D melakukan transaksi valas dan remittance USD 2,000 melalui OctoMobile pada pukul 14.00 WIB pada rate 15,000. Kemudian pada pukul 14.02 WIB, Nasabah melakukan transaksi melalui mobile banking milik Bank ABC dengan rate 14.980.
     • Nasabah tidak eligible untuk mendapatkan rebate

   Kondisi Nasabah melakukan transaksi OTC

   • Nasabah E melakukan transaksi valas dan remittance USD 7,000 melalui OctoMobile pada pukul 14.00 WIB pada rate 15,000. Kemudian pada pukul 14.02 WIB, Nasabah melakukan transaksi melalui cabang Bank ABC dengan rate 14.950.
     • Nasabah tidak eligible untuk mendapatkan rebate

   Kondisi transaksi Nasabah melewati batas waktu yang telah diberikan

   • Nasabah F melakukan transaksi valas dan remittance USD 7,000 melalui OctoMobile pada pukul 14.00 WIB pada rate 15,000. Kemudian pada pukul 14.10 WIB, Nasabah melakukan transaksi melalui mobile banking milik Bank ABC dengan rate 14.980.
     • Nasabah tidak eligible untuk mendapatkan rebate
9. Nasabah wajib melakukan transaksi valas dan remittance pada aplikasi OCTO/Website OCTO dengan min nominal transaksi USD 3,000 eq
10. Nasabah wajib melampirkan bukti transaksi (min USD 1 ,00) melalui e-channel bank lain dengan max selisih waktu 5 menit dari transaksi dilakukan di OctoMobile/ OctoClicks. Bukti transaksi dikirmkan ke TreasuryCimbNiaga@cimbniaqa.co.id dan Treasury.Digital.Economy@cimbniaga.co.id dengan format judul Email: Claim FX OK3 — (Nama Nasabah). Dokumen yang perlu dilampirkan Nasabah:
    • Screenshot transaksi melalui Aplikasi OCTO/Website OCTO dengan nominal dan time-stamp saat melakukan transaksi
    • Screenshot transaksi (receipt) dan mutasi rekening melalui aplikasi internet banking/ mobile banking bank lain dengan nominal serta time-stamp saat bertransaksi