production

Market Linked Deposit

 

 
 
 
 

Market Linked Deposit

Deposito aman yang disertai dengan keuntungan investasi

Market Linked Deposit ialah Structured Product yang mengkombinasikan instrumen derivatif dan non derivatif. Nikmati keuntungan jaminan 100% nominal pokok, fleksibel dan likuid, dengan risiko terbatas.

Market Linked Deposit menawarkan pengembalian tetap dengan jangka waktu menengah atau panjang.

Mengapa Market Linked Deposit
• Jaminan 100% nominal pokok, jika disimpan sampai jatuh tempo.
• Alternatif produk: dapat berpartisipasi di instrumen pasar keuangan dengan tingkat risiko terbatas. 
• Likuid: dapat dicairkan setelah periode tertentu sesuai harga pasar yang berlaku.
• Fleksibel: dapat digunakan sebagai jaminan pinjaman.
• Pilihan bagi yang menyukai potensi pengembalian yang lebih tinggi dengan jangka waktu menengah atau panjang dalam mata uang asing.

Minimum Penempatan dana yang terjangkau.

INDIKASI HARGA

Klik disini untuk melihat Tabel Harga MLD X-Tra Fixed Rate terbaru.

Klik disini untuk melihat Tabel Harga MLD X-Tra Growth terbaru.

Klik disini untuk melihat Tabel  Harga MLD X-Tra Balance terbaru.

LAPORAN TAHUNAN

Klik disini untuk melihat Laporan Tahunan STRUCTURED PRODUCT 2017

 

Pilihan layanan Market Linked Deposit:
1. MLD USD X-TRA GROWTH

FITUR

DESKRIPSI

NILAI POKOK

100% Jaminan pokok pada saat jatuh tempo oleh Bank atau pada saat Bank melakukan Call Back (Penarikan Awal)

TINGKAT KUPON

Selama jangka waktu produk jika tingkat suku bunga USD LIBOR 3M berada di dalam batas / Range (Termasuk Batas Bawah dan Batas Atas) yang telah ditentukan di awal transaksi maka Nasabah akan menerima tingkat pengembalian sesuai dengan ketentuan dan syarat yang berlaku dibayarkan secara tiga bulan (kuartalan)

CALL BACK

Bank memiliki hak untuk melakukan call back (Penarikan Kembali) pada setiap Tanggal Pembayaran Kupon Kuartal yang dimulai dari Tanggal Pembayaran Kupon Kuartal ke - 2

JANGKA WAKTU

5 Tahun

JUMLAH PENEMPATAN

Penempatan dana minimum adalah USD 5,000 dan kelipatan USD 1,000 Setelahnya

PENARIKAN AWAL

Penarikan awal (Early Redemption) oleh Nasabah diperolehkan setelah 6 Bulan dari tanggal penerbitan produk

2. MLD USD X-TRA FIXED RATE

FITUR

DESKRIPSI

NILAI POKOK

100% Jaminan pokok pada saat jatuh tempo oleh Bank atau pada saat Bank melakukan Call Back (Penarikan Awal)

TINGKAT KUPON

Tingkat pengembalian tetap sesuai dengan ketentuan dan syarat yang berlaku untuk dibayarkan secara tiga bulanan (Kuartalan)

CALL BACK

Bank memiliki hak untuk melakukan Call Back (Penarikan Kembali) pada setiap tanggal pembayaran Kupon Kuartal yang dimulai dari Tanggal Pembayaran Kupon Kuartal ke -2

JANGKA WAKTU

5 Tahun

JUMLAH PENEMPATAN

Penempatan dana minimum adalah USD 5,000 dan kelipatan USD 1,000 setelahnya

PENARIKAN AWAL

Penarikan awal (Early Redemption) oleh Nasabah diperoleh setelah 6 Bulan dari tanggal penerbitan produk

3. MLD IDR X-TRA FIXED RATE

FITUR

DESKRIPSI

NILAI POKOK

100% Jaminan pokok pada saat jatuh tempo atau pada saat Bank Call Back

TINGKAT KUPON

Dibayar setiap per 3 Bulan

CALL BACK

Bank memiliki hak untuk melakukan Call Back (Penarikan Kembali) pada setiap Tanggal Pembayaran Kupon Kuartal yang dimulai dari tanggal Pembayaran Kupon Kuartal ke -2

JANGKA WAKTU

3 Tahun

JUMLAH PENEMPATAN

Penempatan dana minimum adalah IDR 50 Juta dan kelipatan IDR 10 Juta

PENARIKAN AWAL

Penarikan awal (Early Redemption) oleh Nasabah diperolehkan setelah 6 Bulan dari tanggal penerbitan produk

4. MLD USD X-TRA FX

FITUR

DESKRIPSI

PROFIL RISIKO PRODUK

Conservative

JANGKA WAKTU

Hingga 1 Tahun

MATA UANG

Non IDR

(USD, AUD, EUR GBP, MYR SGD, JPY) disesuaikan dengan kondisi pasar

BALLABLE OLEH BANK

Tidak

INDEKS REFERENSI

Nilai Tukar (mis: AUD/USD, EUR/USD, USD/JPY, etc)

PERIODE OBSERVASI

· Digital Option: Selama tenor option atau pada saat jatuh tempo.

· Barrier Option:

  · America Barrier: Selama masa berlaku option.

  · European Barrier: Pada saat jatuh tempo.

PERIODE PEMBAYARAN KUPON

Pada saat jatuh tempo

JAMINAN PADA POKOK

100% pada saat jatuh tempo

PERHITUNGAN TINGKAT PENGEMBALIAN

Bergabung pada jenis ataupun tipe option yang dipergunakan.

Misalnya:

Digital Call AUD/USD, maka pada saat Jatuh Tempo:

· Jika Indeks Referensi berada di atas harga Strike, maka Nasabah akan menerima pengembalian.

PENARIKAN AWAL

Dapat dilakukan setelah periode tertentu dari Tanggal Penerbitan, keciali untuk beberapa produk yang memiliki tenor lebih pendek yang akan diinformasikan Bank kemudian.

STRATEGI INVESTASI

Sesuai untuk Nasabah yang memiliki view bahwa Nilai Tukar akan bergerak ke arah yang memungkinkan produk ini untuk menghasilkan pengembalian maksimum.

5. MLD USD X-TRA FX Range Accrual

FITUR

DESKRIPSI

PROFIL RISIKO PRODUK

Conservative

JANGKA WAKTU

Hingga 5 Tahun

MATA UANG

Non IDR

(USD, AUD, EUR, GBP, MYR SGD, JPY) disesuaikan dengan kondisi pasar

CALLABLE OLEH BANK

Tidak

INDEKS REFERENSI

Nilai Tukar (mis: AUD/USD, EUR/USD, USD/JPY, etc)

PERIODE OBSERVASI

Setiap Hari (harian)

PERIODE PEMBAYARAN KUPON

Setiap 3 Bulan (Kuartalan)

JAMINAN PADA POKOK

100% pada saat jatuh tempo

PERHITUNGAN TINGKAT PENGEMBALIAN

Pada tiap Tanggal Pembayaran Kupon Kuartal:

· Jumlah hari di kuartal tersebut yang berada di dalam atau pada batasan, akan diperhitungkan dengan Tingkat Kupon Maksimum.

· Jumlah hari kuartal tersebut yang berada di luar batasan, akan diperhitungkan dengan Tingkat Kupon Minimum ataupun tidak menerima kupon.

PENARIKAN AWAL

Dapat dilakukan setelah periode tertentu dari Tanggal Penerbitan, misalnya: setelah 6 bulan dari Tinggal Penerbitan.

STRATEGI INVESTASI

Sesuatu untuk Nasabah yang memiliki bahwa Nilai dari pasangan mata uang pada Indeks Referensi akan berada dalam batasan selama tenor produk.

6. MLD X-Tra Balance

FITUR

DESKRIPSI

PROFIL RISIKO PRODUK

Conservative

JANGKA WAKTU

Hingga 5 Tahun

MATA UANG

Non IDR

(USD, AUD, EUR, GBP, CAD, CHF, SGD, JPY) disesuaikan dengan kondisi pasar

CALLABLE OLEH BANK

Tidak

INDEKS REFERENSI

Tingkat Suku Bunga (mis: USD LIBOR 3M, AUD BBSW, etc)

PERIODE OBSERVASI

Setiap 3 Bulan (kuartalan)

PERIODE PEMBAYARAN KUPON

Setiap 3 Bulan (kuartalan)

JAMINAN PADA POKOK

100% pada saat jatuh tempo

PERHITUNGAN TINGKAT PENGEMBALIAN

Pada tiap Tanggal Pembayaran Kupon Kuartal:

· Bila Indeks Referensi berada di atas cap, maka Nasabah menerima: Cap + X% (add ons)

· Bila Indeks Referensi berada di antara Cap dan Floor, maka Nasabah menerima: Indeks Referensi +X%

· Bila Indeks Referensi berada di bawah Floor, maka Nasabah menerima: Flor + X%

PENARIKAN AWAL

Dapat dilakukan setelah periode tertentu dari Tanggal Penerbitan, misalnya: setelah 6 bulan dari Tanggal Penerbitan.

STRATEGI INVESTASI

Sesuai untuk Nasabah yang memiliki view bahwa Nilai Tukar dari pasangan mata uang pada Indeks Referensi akan berada dalam batasan selama tenor produk.

7. MLD X-Tra Double Range

FITUR

DESKRIPSI

PROFIL RISIKO PRODUK

Conservative

JANGKA WAKTU

Hingga 3 Tahun

MATA UANG

Non IDR

(USD, AUD, EUR, GBP, CAD, CHF, SGD, JPY) disesuaikan dengan kondisi pasar

CALLABLE OLEH BANK

Tidak

INDEKS REFERENSI

Tingkat Suku Bunga (mis: USD LIBOR 3M, AUD BBSW, etc) DAN Nilai Tukar (mis: AUD/USD, EUR/USD, USD/JYP,etc)

PERIODE PEMBAYARAN KUPON

Setiap 3 Bulan (kuartalan)

JAMINAN PADA POKOK

100% pada saat jatuh tempo.

PERHITUNGAN TINGKAT PENGEMBALIAN

Pada setiap Tanggal Pembayaran Kupon Kuartal:

· Jumlah hari Variabel 1 dan 2 di kuartal tersebut yang berbeda di dalam atau pada batasan, akan diperhitungkan dengan Tingkat Kupon Maksimum.

· Jumlah hari Variabel 1 dan 2 di kuartal tersebut yang berbeda di luar batasan, akan diperhitungkan dengan Tingkat Kupon Minimum

PENARIKAN AWAL

Dapat dilakukan setelah periode tertentu dari Tanggal Penerbitan, misalnya: setelah 6 bulan di Tanggal Penerbitan.

STRATEGI INVESTASI

Sesuai untuk Nasabah yang memiliki view bahwa Indeks Referensi akan bergerak naik secara agresif selama tenor produk DAN memiiki view bahwa Nilai Tukar dari pasangan mata uang pada Indeks Referensi akan berada dalam batasan selama temor produk.

Risiko

•    Risiko Pasar
•    Risiko Kredit
•    Risiko Operasional
•    Risiko Reputasi
•    Risiko Kepatuhan

Yang harus Diperhatikan:

• Produk dikeluarkan oleh PT Bank CIMB Niaga, Tbk (“Bank”) dan TIDAK dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS)
• Kupon yang Anda terima dikenakan pajak penghasilan sesuai ketentuan yang berlaku dan pemotongan dilakukan oleh Bank.
• Produk bukan merupakan, maupun pengganti tabungan dan/atau deposito biasa/konvensional. Kami menyarankan Anda untuk mendapatkan saran penasihat keuangan profesional sebelum berinvestasi. 
• Calon nasabah diwajibkan untuk memiliki pengetahuan dan pemahaman yang cukup tentang produk serta mendapatkan saran terpisah dari penasihat keuangan profesional untuk melakukan penilaian atas manfaat-manfaat dan risiko-risiko produk. Sangat tidak disarankan untuk bergantung pada informasi, nasihat atau saran dari Bank, para pejabat dan karyawannya termasuk pihak-pihak yang terkait dengan Bank .

*Nasabah disarankan untuk memperoleh saran dari penasihat keuangan profesional.

Untuk informasi lebih lanjut, silakan hubungi cabang terdekat kami.

Cara Kerja Market Linked Deposit X-Tra Fixed Rate (USD)

TAHUN1 Indikasi Tingkat Kupon p.a.*
1 2.90% - 3.30%
2 2.90% - 3.30%
3 3.15% - 3.55%
4 3.40% - 3.80%
5 3.90% - 4.30%

*Tingkat Kupon per annum (gross) hanya bersifat indikatif dan akan ditentukan oleh Bank pada Tanggal Penerbitan dan dicantumkan di dalam Sertifikat MLD dengan kode produk yang bersesuaian.

Contoh Perhitungan Pembayaran Kupon:

Nilai Pokok Transaksi: USD 10,000.-
Tingkat Kupon Tahun 1: 3.10% p.a. gross

Jumlah Pembayaran Kupon= Nilai Pokok Transaksi  x Tingkat Kupon Tahun 1

USD 10,000,- x 3.10% = USD 310,- (gross)

Cara Kerja Market Linked Deposit X–Tra Growth (USD)

TAHUN BATASAN (USD LIBOR 3 BULAN TINGKAT KUPON BILA DILUAR BATAS (KUPON MINIMUM) TINGKAT KUPON BILA DIDALAM BATAS (TERMASUK BATAS ATAS DAN BATAS BAWAH)
BATAS BAWAH BATAS ATAS
1 Q1 0.00% 0.75% 0.25% 3.05% - 3.45%
Q2 0.00% 1.00% 0.25% 3.05% - 3.45%
Q3 0.00% 1.25% 0.25% 3.05% - 3.45%
Q4 0.00% 1.50% 0.25% 3.05% - 3.45%
2 Q1 0.00% 1.75% 0.25% 3.30% - 3.70%
Q2 0.00% 2.00% 0.25% 3.30% - 3.70%
Q3 0.00% 2.25% 0.25% 3.30% - 3.70%
Q4 0.00% 2.50% 0.25% 3.30% - 3.70%
3 0.00% 2.75% 0.25% 3.45% - 3.85%
4 0.00% 3.30% 0.25% 3.65% - 4.05%
5 0.00% 3.40% 0.25% 3.80% - 4.20%

* Tingkat Kupon per annum (gross) hanya bersifat indikatif dan akan ditentukan oleh Bank pada Tanggal Penerbitan dan dicantumkan di dalam Sertifikat MLD dengan kode produk yang bersesuaian

Skenario 1

Contoh Perhitungan 1 (SKENARIO MODERAT), dengan asumsi:

  •  Untuk tahun pertama Q1, Batas Bawah adalah 0.00% dan batas atas adalah 0.75%
  •  Total  jumlah hari dalam kuartal pertama = 90 Hari
  •  Total jumlah hari dimana USD LIBOR 3 Bulan berada dalam batasan (range) = 80 Hari (n1)
  •  Total  jumlah hari dimana USD LIBOR 3 Bulan berada di luar batas (range) = 10 Hari (n2)
  •  Nilai pokok transaksi = USD 10,000.-
  •  Tingkat kupon dalam  batasan = 3.25 % p.a gross
  •  Tingkat kupon diluar batas = 0.25% p.a. gross

Jumlah Pembayaran Kupon

(Tingkat Kupon dalam batasan *  n1 + Tingkat Kupon diluar batasan * n2 ) * Nilai Pokok Transaksi

                                                365                                       365

= (3.25% X 80 + 0.25%X 10) X USD 10,000

           365                 365

= USD 71.91 ,- (Gross)

Skenario 2

Contoh Perhitungan 2 (SKENARIO TERBAIK), dengan asumsi:

Setiap hari selama 90 hari (n1) dimana USD LIBOR 3 Bulan selalu berada di dalam range dengan tingkat kupon sesuai tabel

Nilai pokok transaksi = USD 10,000.-

(Tingkat Kupon dalam batasan * n1 + Tingkat Kupon diluar batasan * n2) * Nilai Pokok Transaksi

                                365                                                                365

= (3.25% X 90 + 0.25% X 0) X USD 10,000

           365                  365

= USD 80.13.- (Gross)

Skenario 3

Contoh Perhitungan 3 (SKENARIO TERBURUK), dengan asumsi:

Setiap hari selama 90 hari (n2) dimana USD LIBOR 3 Bulan selalu  berada di luar range dengan tingkat kupon sesuai tabel

Nilai pokok transaksi = USD 10,000.-

(Tingkat Kupon dalam batasan * n1 + Tingkat Kupon diluar batasan * n2) * Nilai Pokok Transaksi

                                365                                                               365

= (3.25% X 0 + 0.25% X 90) X USD 10,000

          365                365

= USD 6.16.- (Gross)

Cara Kerja Market Linked Deposit X – Tra Fixed Rate (IDR)

ilustrasi trasury indikasi tingkat kupon kuartal cimb niaga

*Tingkat Kupon per annum (gross) hanya bersifat indikatif dan akan ditentukan oleh Bank pada Tanggal Penerbitan dan akan dicantumkan di dalam Sertifikat MLD dengan kode produk yang bersesuaian

Contoh Perhitungan Pembayaran Kupon:

Nilai Pokok Transaksi: IDR 100,000,000.-
Tingkat Kupon Tahun 1: 9.00% p.a. gross

Jumlah Pembayaran Kupon= Nilai Pokok Transaksi  x  Tingkat Kupon Tahun 1

IDR 100,000,000- x 9.00% = IDR 9,000,000,- (gross)

Cara Kerja Market Linked Deposit X–Tra FX

Bergantung pada jenis ataupun tipe option yang dipergunakan.

Misalnya: Digital Call AUD/USD, maka pada saat Jatuh Tempo:

• Jika Indeks Referensi berada di atas harga Strike, maka Nasabah akan menerima pengembalian maksimum.

• Jika indeks Referensi berada dibawah harga strike, maka Nasabah akan menerima pengembalian minimum.

Digital Put AUD/USD, maka pada saat jatuh tempo:

• Jika Indeks Referensi berada di bawah harga Strike, maka Nasabah akan menerima pengembalian maksimum.

• Jika indeks Referensi berada dibawah harga strike, maka Nasabah akan menerima pengembalian minimum.

CONTOH AUD/USD DIGITAL CALL:

• Penempatan dalam USD

• Jangka Waktu: 6 Bulan

• Indeks Referensi: Nilai Tukar AUD/USD

• Tingkat pengembalian: 3.00% p.a (gross)

• Kupon Minimum: 0.5% p.a (gross)

• Harga Strike: 0.7700

• Spot AUD/USD: 0.7400 (22 Juli 2015)

  • Pada saat jatuh tempo, jika kurs AUD/USD di atas Harga Strike, maka Nasabah akan mendapatkan tingkat pengembalian sebesar 3.00% p.a (gross)
  • Jika Indeks Referensi pada saat Jatuh Tempo dibawah Harga Strike 0.7700 Nasabah akan mendapatkan kupon minimum.

CONTOH AUD/USD DIGITAL PUT:

• Penempatan dalam USD

• Jangka Waktu: 6 Bulan

• Indeks Referensi: Nilai Tukar AUD/USD

• Tingkat pengembalian: 3.00% p.a (gross)

• Kupon Minimum: 0.5% p.a (gross)

• Harga Strike: 0.7100

• Spot AUD/USD: 0.7400 (22 Juli 2015)

  • Pada saat jatuh tempo, jika kurs AUD/USD di bawah Harga Strike, maka Nasabah akan mendapatkan tingkat pengembalian sebesar 3.00% p.a (gross)
  • Jika Indeks Referensi pada saat Jatuh Tempo diatas Harga Strike 0.7100 Nasabah akan mendapatkan kupon minimum.

Formula Payout FX Linked Structured Product – MLD

Contoh:

AUD/USD Digital Call

{ I* (N / 365)} * P

I   = Tingkat Kupon

N = Jumlah Hari

P = Jumlah Penempatan

Contoh Perhitungan Kupon:

Spot AUD/USD per 22 Juli 2015: 0.7400.

Bila indeks referensi pada saat jatuh tempo berada lebih tinggi dari harga strike:

Bila tenor berjumlah 183 hari dan penempatan adalah sebesar USD 100,000, maka sesuai dengan payout formula kupon yang diterima adalah: USD 1.203.29

Cara Kerja Market Linked Deposit X–Tra FX Range Accrual

Contoh:

• Penempatan dalam USD

• Tenor: 3 Tahun

• Indeks Referensi: Nilai Tukar AUD/USD

• Periode observasi: Harian

• Spot AUD/USD: 0.7400 (22 Juli 2015)

TAHUN

BATAS (VARIABEL DASAR)

TINGKAT KUPON BILA DILUAR BATAS (KUPON MINIMUM)

TINGKAT KUPON BILA DIDALAM BATAS (TERMASUK BATAS ATAS DAN BATAS BAWAH)

BATAS BAWAH

BATAS ATAS

1

Spot Referensi – 0.1000

Spot Referensi + 0.1000

0.30%

3.30% - 3.70%

2

Spot Referensi – 0.1250

Spot Referensi + 0.1250

0.30%

3.80% - 4.20%

3

Spot Referensi – 0.1500

Spot Referensi + 0.1500

0.30%

4.30% - 4.70%

*hanya bersifat indikatif dan akan ditentukan oleh Bank pada Tanggal Penerbitan dan akan dicantumkan di dalam  Sertifikat MLD dengan kode produk yang bersesuaian

Formula Payout FX Range Accrual - MLD:

{( I1* N1 / 365) + (I2 *N2 / 365)} * P

I1  = Tingkat Kupon Didalam Batasan

I2   = Tingkat Kupon Diluar Batasan

N1 = Jumlah Hari Didalam Batasan

N2 = Jumlah Hari Diluar Batasan

P = Jumlah Penempatan

Cara Kerja Market Linked Deposit X–Tra Balance

Contoh:

• Penempatan dalam USD

• Tenor: 5 Tahun

• Indeks Referensi: USD LIBOR 3M

• Periode Observasi: Tiap Kuartal

• Tingkat USD LIBOR 3M: 0.23310% (10 Juli 2015)

Add Ons: 2.50%

ilustrasitreasury tingkat kupon cimb niaga

TAHUN

FLOOR*

CAP*

TINGKAT PENGAMBILAN

KUPON MINIMUM*

KUPON VARIABEL*

KUPON MAKSIMUM*

1

0.50%

2.20%

3.00%

INDEKS REFERENSI + 2.50%

4.70%

2

0.60%

2.30%

310%

4.80%

3

0.70%

2.40%

3.20%

4.90%

4

0.80%

2.50%

3.30%

5.00%

5

0.90%

2.60%

3.40%

5.10%

*hanya bersifat indikatif dan akan ditentukan oleh Bank pada Tanggal Penerbitan dan akan dicantumkan di dalam  Sertifikat MLD dengan kode produk yang bersesuaian

Formula Payout Collar - MLD:

{ I* (N / 365)} * P

I   = Tingkat Kupon

N = Jumlah Hari

P = Jumlah Penempatan

Contoh Perhitungan Kupon:

Bila indeks referensi pada kuartal kedua (dimana fixing yang dipergunakan adalah H-2 periode perhitungan kupon) di tahun pertama berada diantara Cap dan Floor di tahun tersebut :

Fixing USD LIBOR 3M 22 Juli 2015 : 2.3310, Misal: Fixing untuk kuartal kedua adalah 2.1370

Maka tingkat pengembalian yang akan dipergunakan untuk periode tersebut adalah  4.637%

ilustrasi treasury ilustrasi cimb niaga

Bila satu kuartal berjumlah 92 hari dan penempatan adalah sebesar USD 100,000, maka sesuai dengan payout formula kupon yang diterima adalah: USD 1,168.78

Cara Kerja Market Linked Deposit X–Tra Double Range

MLD X-Tra Double Range merupakan transaksi penempatan dana Nasabah berjangka waktu 3 (tiga) tahun yang diterbitkan oleh PT Bank CIMB Niaga Tbk dalam denominasi US Dollar (USD) dengan memberikan pengembalian/pembayaran secara 3 (tiga) bulanan (Kupon Kuartal) berdasarkan performa dari 2 (dua) Variabel Dasar yaitu:

Variabel Dasar 1: Nilai Tukar AUD/USD sebagaimana tertera pada Reuter’s Page yang diterbitkan setiap hari sekitar pukul 16.00 waktu Sydney, untuk selanjutnya disebut “AUD/USD”

Variabel Dasar 2: Tingkat Suku Bunga USD LIBOR 3 Bulan sebagaimana tertera pada halaman Reuters LIBOR dengan kode Reuters LIBOR01  atau sekitar pukul 11.00 waktu London, untuk selanjutnya disebut “USD LIBOR 3 Bulan”.

Variabel Dasar 1

TAHUN

BATASAN VARIABEL DASAR 1 (AUD/USD)

TINGHKAT KUPON BILA DILUAR BATAS (KUPON MINIMUM)

TINGKAT KUPON BILA DIDALAM BATAS (TERMASUK BATAS ATAS DAN BATAS BAWAH)

BATAS BAWAH

BATAS ATAS

1

Spot Referensi – 0.0500

Spot Referensi + 0.0500

0.15%

1.80% - 2.20%

2

Spot Referensi – 0.1000

Spot Referensi + 0.1000

0.15%

2.05% - 2.45%

3

Spot Referensi – 0.1250

Spot Referensi + 0.1250

0.15%

2.30% - 2.70%

Variable Dasar 2

TAHUN

BATASAN VARIABEL DASAR 2

(USD LIBOR 3 BULAN)

TINGKAT KUPON BILA DILUAR BATAS (KUPON MINIMUM)

TINGKAT KUPON BILA DIDALAM BATAS (TERMASUK BATAS ATAS DAN BATAS BAWAH)

BATAS BAWAH

BATAS ATAS

1

0.00%

1.70%

0.15%

1.80% - 2.20%

2

0.00%

2.50%

0.15%

2.05% - 2.45%

3

0.00%

3.00%

0.15%

2.30% - 2.70%

*Tingkat Kupon per annum (kotor) hanya bersifat dan aka ditentukan oleh Bank pada Tanggal Penerbitan dan akan dicantumkan di dalam Sertifikat MLD dengan kode produk yang bersesuaian.

Kupon Kuartal akan dibayarkan pada setiap Tanggal Pembayaran Kupon Kuartal :

Kupon Kuartal Variabel Dasar 1

Tingkat Kupon Kuartal =

(Tingkat Kupon dalam batasan X n 1 + Tingkat Kupon diluar batasan X n 2) / n 3

Dimana :

  • Tingkat Kupon Kuartal = Tingkat Kupon per annum untuk kuartal pada Periode Perhitungan Kupon tertentu.
  • Tingkat Kupon dalam batasan = Tingkat Kupon per annum dimana Variabel Dasar 1 berada di dalam Batas Atas dan Batas Bawah selama Periode Perhitungan Kupon yang bersesuaian (termasuk Batas Atas dan Batas Bawah).
  • Tingkat Kupon diluar batasan = Tingkat Kupon per annum dimana Variabel Dasar 1 berada di luar Batas Atas atau Batas Bawah selama Periode Perhitungan Kupon yang bersesuaian.
  • n 1 = Jumlah Hari Kerja Perhitungan dimana Variabel Dasar 1 berada di dalam Batas Atas dan Batas Bawah selama Periode Perhitungan Kupon yang bersesuaian (termasuk Batas Atas dan Batas Bawah)
  • n 2 = Jumlah Hari Kerja Perhitungan dimana Variabel Dasar 1 berada di luar Batas Atas atau Batas Bawah selama Periode Perhitungan Kupon yang bersesuaian.
  • n 3 = n 1 + n 2

Kupon Kuartal Variabel Dasar 2

Tingkat Kupon Kuartal =

(Tingkat Kupon dalam batasan X n 1 + Tingkat Kupon diluar batasan X n 2) / n 3

Dimana :

  • Tingkat Kupon Kuartal = Tingkat Kupon per annum untuk kuartal pada Periode Perhitungan Kupon tertentu.
  • Tingkat Kupon dalam batasan = Tingkat Kupon per annum dimana Variabel Dasar 2 berada di dalam Batas Atas dan Batas Bawah selama Periode Perhitungan Kupon yang bersesuaian (termasuk Batas Atas dan Batas Bawah).
  • Tingkat Kupon diluar batasan = Tingkat Kupon per annum dimana Variabel Dasar 2 berada di luar Batas Atas atau Batas Bawah selama Periode Perhitungan Kupon yang bersesuaian.
  • n 1 = Jumlah Hari Kerja Perhitungan dimana Variabel Dasar 2 berada di dalam Batas Atas dan Batas Bawah selama Periode Perhitungan Kupon yang bersesuaian (termasuk Batas Atas dan Batas Bawah)
  • n 2 = Jumlah Hari Kerja Perhitungan dimana Variabel Dasar 2 berada di luar Batas Atas atau Batas Bawah selama Periode Perhitungan Kupon yang bersesuaian.
  • n 3 = n 1 + n 2

Kupon yang akan diterima Nasabah untuk Periode Perhitungan Kupon tertentu =

(Nilai Pokok Transaksi X Total Kupon Kuartal X Jumlah Hari dalam Periode

Perhitungan Kupon) / 365

Nilai Pokok Transaksi = Nilai Pokok setelah dikurangi Penarikan Awal, jika ada, pada Tanggal Akhir Periode Perhitungan Kupon Kuartal yang bersesuaian.

  • Total Kupon Kuartal = Kupon Kuartal Variabel Dasar 1 + Kupon Kuartal Variabel Dasar 2

Jumlah Hari dalam Periode Perhitungan Kupon = Jumlah hari kalender dari dan termasuk Tanggal Awal Periode Perhitungan Kupon sampai dengan dan termasuk Tanggal Akhir Periode Perhitungan Kupon dalam kuartal yang bersesuaian.