production

Tabungan iB Pahala

 

 
 
 
 

Satu tabungan untuk wujudkan beragam impian terbaik seperti perjalanan Ibadah Haji & Umroh, Pendidikan untuk si buah hati atau liburan bersama keluarga tercinta

Wujudkan beragam impian menjalankan kehidupan penuh kebaikan dengan keluarga tercinta. Nikmati bagi hasil optimal serta dapatkan nomor haji yang online dengan fasilitas SISKOHAT

img Keuntungan

Bebas Biaya Administrasi

Nikmati bebas biaya administrasi bulanan serta biaya adminitrasi penutupan rekening.
img Keuntungan

Online dengan SISKOHAT

Dapatkan nomor porsi antrian haji dengan melakukan setoran awal Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji (BPIH) yang terkoneksi dengan SISKOHAT Kementerian Agama Republik Indonesia.
img Keuntungan

Kartu Debit Tabungan iB Pahala

Nikmati serunya berbelanja kapan & dimana saja dengan jaringan MasterCard dan anda bisa tarik tunai dimana saja tanpa biaya di ATM Bersama/Prima, MEPS, dan Mastercard/Cirrus di dalam dan luar negeri.<br> <i>Syarat dan Ketentuan Berlaku</i>
img Keuntungan

Kemudahan saat melakukan ibadah Haji / Umrah

Kemudahan tarik tunai di ATM berlogo MasterCard Arab Saudi dengan fitur bahasa Indonesia. Dan nikmati bebas biaya tarik tunai di beragam jaringan ATM MasterCard/ Cirrus yang tersebar di seluruh Arab Saudi untuk keleluasaan perjalanan ibadah haji dan Umroh Anda. <br> <i>Syarat dan Ketentuan Berlaku</i>
img Keuntungan

Mobile Banking & Internet Banking

Akses OCTO Mobile mudah dan cepat melalui berbagai jenis handphone & internet banking melalui OCTO Clicks menggunakan mPIN yang menjamin keamanan bertransaksi.
img Keuntungan

Pakai Poin Xtra, layaknya UANG TUNAI yang bikin hidup Anda fantastis

Kumpulkan Poin Xtra dengan cara menabung dan bertransaksi menggunakan OCTO Clicks, OCTO Mobile setiap harinya. Dapatkan juga Poin Xtra dari pembelian produk Wealth Management, transaksi Kartu Kredit dan pengajuan KPR dan KPM CIMB Niaga. (khusus akad mudharabah) Informasi lebih lanjut klik <a href="https://www.cimbniaga.co.id/id/personal/poin-xtra">di sini</a>
img Keuntungan

Bayar Zakat Anda pada OCTO Mobile

Jalankan amal ibadah lebih mudah dengan fitur zakat langsung di genggaman Anda pada OCTO Mobile.
Membuka Rekening Syariah dengan fitur otomatis potong zakat dari bagi hasil via OCTO Mobile

buka rekening syariah dengan octo mobile

No Fitur Tabungan iB Pahala IDR Tabungan iB Pahala USD
1 Mata Uang Rupiah USD
2 Setoran awal Rekening (min) Rp 100.000,- USD 50
3 Saldo Minimum Mengendap Rp 100.000,- USD 50
4 Batas Transaksi Belanja Harian Menggunakan Kartu Debit Rp 25.000.000 Hanya dapat digunakan sebagai akun / rekening sekunder bagi nasabah yang telah memiliki kartu debit CIMB Niaga lainnya
5 Batas Penarikan Harian di ATM Rp 15.000.000
6 Batas Transfer Harian e-channel (OCTO CLICKS dan ATM) Melalui ATM : Rp 50.000.000,-
OCTO Clicks & OCTO Mobile : Rp 200.000.000,-

Tabungan iB Pahala khusus Remaja (usia 12 s/d <17 thn) berlaku hanya untuk mata uang Rupiah dengan limit Transaksi maksimum Rp 5,000,000 per hari untuk transaksi tarik tunai/pembelian/pembayaran/transfer/debit card (gabungan dari semua channel ATM/CDM/OCTO Mobile/OCTO Clicks/EDC/e-Commerce/counter)

Biaya Tabungan iB Pahala IDR Tabungan iB Pahala USD
Biaya Administrasi Bulanan Bebas biaya
Biaya Administrasi Tambahan Dibawah Saldo Minimal Bebas biaya
Biaya Penarikan di ATM Bank Lain Bebas biaya sesuai ketentuan yang berlaku atau Rp 7.500 (jaringan ATM Bersama & Prima), Rp 16.500 (jaringan MEPS), dan Rp 30.000 (jaringan MasterCard / Cirrus) Hanya dapat digunakan sebagai akun / rekening sekunder bagi nasabah yang telah memiliki kartu debit CIMB Niaga lainnya
Biaya Pengecekan Saldo di ATM Bank Lain Rp 4.000,- (jaringan ATM Bersama & Prima)
Biaya Transfer Antar Bank Rp 2.900.- (SKN),
Rp 6.500.- (Online Transfer),
Rp 35.000,- (RTGS Via Counter),
Rp 25.000,- (RTGS Via OCTO Mobile/Clicks)
Biaya Cable/Telex: USD 5,
Biaya Provisi:  0.125% x nominal kiriman (Minimal USD 10 Maksimal USD 100) untuk pengiriman dalam mata uang yang sama,
dan biaya bank koresponden sesuai mata uang yang dikirim
Biaya Materai Khusus untuk pembukaan rekening tabungan Syariah pertama kali, wajib menandatangani Formulir KPUPRS yang dikenakan biaya materai sebesar Rp 6.000,-
Biaya Penggantian Buku atau Kartu Debit Rp 20.000, - (Biaya Penggantian Kartu Debit) -
Biaya penutupan rekening Bebas Biaya - khusus nasabah yang telah menyelesaikan keberangkatan haji melalui nomor porsi dari CIMB Niaga
(Rp 50.000 (IDR) / USD 5 (USD) apabila rekening ditutup sebelum melakukan keberangkatan haji)

* Bebas biaya tarik tunai di ATM Bank lain domestik dan luar negeri (khusus untuk saldo sebelum penarikan >10 Juta rupiah, maksimal 10 kali transaksi / rekening / bulan) (Jika sudah melewati batas gratis 10 kali transaksi / rekening / bulan maka pada H+1 nasabah akan dikenakan biaya sesuai ketentuan yang berlaku)

*Bebas biaya tarik tunai melalui jaringan mastercard di negara Arab Saudi (khusus untuk saldo sebelum penarikan > Rp 1 juta). Bebas biaya berlaku dengan metode refund pada bulan berikutnya.

Imbal Hasil

Tier Balance (Rp) Porsi Bagi Hasil (Nisbah) Nasabah Indikasi Eq. Rate (% p.a)
<  1 Juta 1,00% 0,07%
 1 Juta - <  250 Juta 3,40% 0,25%
 250 Juta - < 500 Juta 6,81% 0,49%
500 Juta - < 1 Milyar 10,32% 0,75%
1 Milyar - < 5 Milyar 17,20% 1,25%
≥ 5 Milyar 34,40% 2,50%
     
Tier Balance (USD) Porsi Bagi Hasil (Nisbah) Nasabah Indikasi Eq. Rate (% p.a)
< 100 0,50% 0,02%
100 - < 10.000 K 5,04% 0,20%
≥ 10.000 K 6,30% 0,25%
  1. Indikasi Eq.Rate berdasarkan rata-rata Gross Yield Distribution (GYD) 3 bulan terakhir, Nilai imbal hasil yang didapatkan nasabah tiap bulannya dapat berubah sesuai Gross Yield Distribution (GYD) bulan berjalan.
  2. Perhitungan nisbah (porsi bagi hasil) secara tier progresif. Nisbah (porsi bagi hasil) dapat berubah sewaktu-waktu dan akan diberitahukan kepada nasabah melalui cabang CIMB Niaga atau melalui cara lain yang dianggap baik oleh CIMB Niaga.

Syarat Pembukaan Rekening

No

Tabungan iB Pahala untuk Nasabah Usia > 17 tahun

Tabungan iB Pahala Khusus Remaja (Usia 12 Tahun s/d < 17 tahun dan belum memiliki KTP)

1

KTP

KTP dari Orang Tua / Wali

2

NPWP  (apabila tidak memiliki NPWP dapat mengisi surat pernyataan tidak memiliki NPWP)

Akte Lahir / Kartu Keluarga / Kartu Identitas Anak (KIA)

3

Mengisi Form Aplikasi Pembukaan rekening & KPUPRS

Mengisi Form Aplikasi Pembukaan Rekening Tabungan CIMB Junior / Indie Account/ iB Pahala Khusus Remaja Account & KPUPRS

Keterangan:
Dikarenakan Tabungan iB Pahala khusus segment remaja usia 12- < 17 tahun dan belum memiliki KTP, maka pembukaan rekening masih menggunakan wali/pengampu.

Simulasi Contoh Bebas Biaya Tarik Tunai ATM Bank Lain

Tanggal Transaksi Negara Jaringan Saldo sebelum penarikan Biaya Keterangan
1 Indonesia ATM Prima 5.000.000 7.500 Saldo < 10 juta
2 Indonesia ATM Prima 21.500.000 - Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 1
3 Indonesia ATM Bersama 30.000.000 - Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 2
3 Indonesia ATM Bersama 21.000.000 - Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 3
5 Indonesia ATM Prima 15.000.000 - Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 4
6 Indonesia ATM Bersama 11.000.000   Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 5
6 Indonesia ATM Bersama 10.000.000 - Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 6
10 Indonesia ATM Bersama 35.000.000 - Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 7
10 Singapura MasterCard 34.000.000 - Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 8
12 Malaysia MEPS 33.000.000 - Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 9
15 Arab Saudi MasterCard 15.000.000 - Saldo > 10 juta, Bebas Biaya Penarikan ATM Bank Lain ke 10
16 Arab Saudi MasterCard 5.000.000 - Bebas biaya penarikan di Arab Saudi, saldo > 1 juta
16 Arab Saudi MasterCard 900.000 30.000 Saldo < 1 juta, Tidak Bebas Biaya Penarikan di Arab Saudi
20 Singapura MasterCard 34.000.000 30.000 Melebihi batas bebas biaya penarikan ATM Bank lain per bulan
20 Malaysia MEPS 33.000.000 16.500 Melebihi batas bebas biaya penarikan ATM Bank lain per bulan
25 Indonesia ATM Prima 19.000.000 7.500 Melebihi batas bebas biaya penarikan ATM Bank lain per bulan

Risiko Produk

  1. Risiko tidak mendapatkan keuntungan yang tidak sesuai dengan proyeksi bagi hasil karena pendapatan kinerja bank yang fluktuatif.
  2. Tidak dijaminnya tabungan anda oleh LPS apabila total saldo simpanan anda pada satu bank melebihi Rp 2 Milyar.

Cara Pendaftaran Haji

  1. Membuka Tabungan iB Pahala dan memiliki saldo Rp 25 Juta (sesuai ketentuan Kementerian Agama RI untuk setoran awal BPIH).
  2. Melakukan pembayaran setoran awal BPIH dan menerima bukti setoran awal BPIH yang berisikan nomor validasi dari CIMB Niaga.
  3. Mengunjungi Kantor Kementerian Agama Kabupaten/Kota sesuai domisili KTP dengan membawa persyaratan pendaftaran haji selambat lambatnya 5 hari kerja setelah melakukan setoran awal BPIH.
  4. Menerima bukti pendaftaran yang berisi nomor porsi pendaftaran haji dari Kantor Kementerian Agama Kabupaten/Kota.
  5. Menunggu waktu keberangkatan ibadah haji sesuai dengan nomor porsi antrian haji.

Persyaratan Pendaftaran Haji

  1. Memiliki KTP yang masih berlaku.
  2. Memiliki Kartu Keluarga dan Akte Kelahiran / Surat Kenal Lahir / Kutipan Akta Nikah / Ijazah.
  3. Memiliki Tabungan iB Pahala 
  4. Melampirkan pas foto 3x4 sebanyak 10 lembar dengan ketentuan sebagai berikut:
    • Latar belakang putih
    • Warna pakaian harus kontras dengan latar belakang
    • Tidak memakai pakaian dinas.
    • Tidak memakai kacamata
    • Tampak wajah minimal 80 persen
    • Bagi calon jamaah haji wanita menggunakan busana muslimah


Catatan: Pendaftaran haji mengacu pada syarat dan ketentuan yang berlaku dari Kementerian Agama RI