Akad yang digunakan adalah Layanan Penagihan (Wakalah bil Ujrah) yang dapat disertai dengan Dana Talangan (Qardh).

1. Optimasi pengelolaan arus kas

2. Mendukung transaksi komersial pembeli dengan Principal 

3. Bank melaporkan sebagai klasifikasi Aset Keuangan Lainnya

1. Renegosiasi harga beli barang 

2. Renegosiasi jangka waktu pembayaran 

3. Optimasi pengelolaan arus kas

1. Principal memenuhi kriteria seleksi di internal Bank

2. Membuka rekening Giro di Bank

RIPLAY Umum  Supply Chain Financing iB with Recourse

Fasilitas pembiayaan piutang jangka pendek dengan mengambil risiko pembayaran (calon) Nasabah sebagai pemasok bila pembeli gagal membayar faktur, agar (calon) Nasabah memperoleh pembayaran atas piutang lebih cepat dari tanggal jatuh tempo faktur.

Akad yang digunakan adalah Layanan Penagihan (Wakalah bil Ujrah) yang dapat disertai dengan Dana Talangan (Qardh).

Layanan Penagihan (Wakalah bil Ujrah) meliputi:

1. Pengurusan piutang (calon) Nasabah, antara lain berupa pencatatan invoice dalam sistem milik Bank.
2. Penagihan Piutang kepada Pembeli apabila Pembeli gagal membayar pada saat jatuh tempo Piutang. Penagihan dilakukan hingga 30 hari kalender setelah tanggal jatuh tempo Piutang.

1. Memberikan arus kas yang lebih awal kepada (calon) Nasabah
2. Menghindari adanya kredit atau piutang tidak tertagih
3. Mendukung transaksi komersial pembeli dengan (calon) Nasabah

Persyaratan (Calon) Nasabah sebagai Principal

1. Membuka rekening Giro di CIMB Niaga
2. Memberikan dokumen legalitas dan finansial untuk dianalisa oleh Bank
3. Menginformasikan daftar pembeli atas tagihan yang akan diajukan layanan penagihannya ke CIMB Niaga
4. Menandatangani Perjanjian Kerja Sama Supply Chain Financing iB with Recourse
5. Menandatangani formulir pendaftaran electronic banking CIMB Niaga – bila menggunakan layanan BizChannelDesk
6. Menandatangani aplikasi layanan API CIMB Niaga – bila menggunakan kanal API

Tata Cara:

1. (Calon) Nasabah, setelah meminta layanan pengelolaan piutang kepada CIMB Niaga, lalu memberitahukan pembeli agar membayar hutangnya kepada Nasabah melalui rekening Nasabah di CIMB Niaga
2. (Calon) Nasabah memintakan dana talangan kepada CIMB Niaga melalui Surat Instruksi Pencairan dan Akseptasi
3. CIMB Niaga melakukan pencairan dana senilai faktur setelah dikurangi nilai Fee/Ujrah sesuai tabel tiering dan biaya lainnya (jika ada).
4. Pada saat jatuh tempo pembayaran faktur, pembeli membayar sesuai nilai faktur ke rekening (calon) Nasabah dimana CIMB Niaga akan gunakan untuk melunasi dana talangan yang outstanding

Maksimum 180 hari.

Biaya Pengajuan Fasilitas:

• Biaya administrasi fasilitas: maksimal 2.4% dari total plafon pembiayaan
• Wakalah Fee/Ujrah: menggunakan tiering pricing sesuai dengan tabel yang diberikan oleh Bank kepada Nasabah
• Biaya administrasi per transaksi : Rp5,000
• Biaya Materai: Rp10,000 per dokumen

Biaya Insidentil

• Denda Keterlambatan (Dana Kebajikan) : 3% p.a. + Equivalent Rate Fee/Ujrah pembiayaan yang berlaku

Biaya API Hit

Rp150 per hit – berlaku bila menggunakan kanal API

• Nilai faktur yang yang diberikan akseptasi oleh (Calon) Nasabah: IDR 100 juta
• Reference Rate untuk Wakalah Fee/Ujrah sesuai dengan tabel tiering pricing: setara dengan 10.05% dari fasilitas/ outstanding/ faktur per tahun
• Tenor: 45 hari
• Nilai Fee/Ujrah berdasarkan tabel tiering: IDR 1.256.250
• Dana yang diterima pemasok: IDR 100 juta - IDR 1.256.250 = IDR 98.743.750

Fasilitas Supply Chain Financing iB with Recourse dapat diproses secara manual maupun melalui electronic banking

• Untuk mendapatkan informasi lebih lanjut atau penyampaian terkait layanan ini dapat menghubungi alamat email: ValueChainSales@cimbniaga.co.id

• Untuk mendapatkan informasi terkait system dan aplikasi electronic Octobiz dapat menghubungi Alamat email: Octobiz.Support@cimbniaga.co.id

• Layanan CIMB Niaga: 14042